众所周知，中国加入WTO谈判，最为艰巨的是金融、电信、商贸三大领域。一些发达国家一直试图通过中国加入WTO的机会，抢占中国的金融市场。由此可以分析，加入WTO对中国商业经营的机遇是多方面的，但其挑战也是多方面的，金融理财市场的日趋成熟与壮大，国内外金融机构个人理财岗位悄然崛。我国金融理财人才数量明显不足。初步估算，国内存在1200万专业金融理财人才的缺口，使得金融理财人才的身价不断上涨。

　　伴随着中国资本市场开放逐渐增大，企业面临着前所未有的机遇和挑战，为解决企业发展过程中的融资瓶颈，中国专业人才库管理中心推出了金融理财类专业人才证书体系，主要包括资产评估师、金融分析师、理财规划师、注册项目数据分析师、信用评估师、期货师、证券业务员、投资咨询师、(国际)法务会计。